Rédiger une recommandation client argumentée en gestion de patrimoine
Produis une lettre de recommandation patrimoniale personnalisée et structurée
Le besoin
- Rédiger une recommandation patrimoniale personnalisée prend du temps même pour un conseiller expérimenté
- Le document doit être précis, adapté au profil et conforme aux obligations de conseil (DDA, MIF 2)
- Un agent peut produire la trame argumentée à partir des données client que le conseiller affine et valide
- Le conseiller reste responsable de la recommandation finale et de son adéquation au profil
L'approche
L'agent reçoit les données du bilan patrimonial : situation familiale, revenus, patrimoine immobilier et financier, fiscalité, objectifs, horizon et appétence au risque. Il structure la recommandation en 4 parties : diagnostic, objectifs retenus, préconisations et arbitrages, plan d'action. Chaque préconisation est argumentée par rapport au profil.
Étape par étape
- 1
Alimenter l'agent avec le bilan patrimonial
Fournis les données client : âge, situation familiale, revenus, épargne disponible, patrimoine immobilier, fiscalité actuelle, objectifs et horizon de placement.
- 2
Générer le diagnostic et les préconisations
L'agent rédige le diagnostic patrimonial, identifie les gaps par rapport aux objectifs et propose des préconisations argumentées par rapport au profil de risque.
- 3
Finaliser et adapter au contexte réglementaire
Le conseiller révise les préconisations, s'assure de la conformité DDA/MIF 2 et complète les mentions obligatoires. L'agent reformule à la demande.
Le prompt à donner
Mon client a 52 ans, marié, 2 enfants. Revenus 8500€/mois net, TMI 41%, épargne disponible 120k€ en compte courant, résidence principale propriétaire. Objectif : préparer sa retraite dans 13 ans et transmettre à ses enfants. Appétence au risque : modérée. Rédige la recommandation patrimoniale.
Le résultat
Un document de recommandation patrimoniale de 3 pages structuré en 4 parties avec les préconisations argumentées et le plan d'action séquencé.
Le verdict NXUS
Réduit de moitié le temps de production des recommandations patrimoniales tout en améliorant la personnalisation du discours client.
Cas d'usage similaires
Business & Ops
Un chef de cabinet IA avec des sous-agents par projet
Un agent pilote qui coordonne des sous-agents spécialisés sur chacun de tes projets actifs.
Business & Ops
Produire un rapport mensuel automatiquement
Les chiffres collectés, analysés et mis en forme pendant que tu dors.
Business & Ops
Trier et traiter les tickets dans ton outil de gestion de projet
Un agent qui lit, classe et assigne tes tickets sans que tu aies à toucher la file.
Apprends à piloter tes propres agents IA
Nos formations t'apprennent à transformer ces cas d'usage en automatisations concrètes pour ton métier.
Voir les formations