Analyser un dossier de financement et detecter les risques
Identifies les points de fragilite d'un dossier avant de le presenter en banque
Le besoin
- Les banques évaluent les dossiers sur des critères précis que les emprunteurs ne maîtrisent pas toujours
- Un agent peut analyser le dossier comme le ferait un analyste crédit et anticiper les objections
- Le conseiller peut ainsi préparer les contre-arguments et renforcer les points faibles avant le dépôt
- L'objectif est d'optimiser les chances d'accord et les conditions obtenues
L'approche
L'agent reçoit les documents financiers (3 bilans, liasses fiscales, relevés de compte 6 mois, business plan si création). Il calcule les ratios clés (taux d'endettement, capacité de remboursement, taux de couverture du service de la dette, BFR) et les compare aux standards bancaires. Il identifie les points de fragilité et suggère des éléments de réponse.
Étape par étape
- 1
Importer les documents financiers
Fournis les 3 derniers bilans, les liasses fiscales, les relevés de compte et tout document complémentaire (caution, garanties, business plan).
- 2
Calculer les ratios et les comparer aux standards
L'agent calcule les ratios d'endettement, de capacité de remboursement et de couverture. Il les compare aux seuils habituellement retenus par les banques commerciales.
- 3
Rédiger la note d'analyse et préparer les arguments
L'agent produit une note avec les points forts du dossier, les zones de fragilité et pour chaque fragilité un argument ou un élément de contexte à préparer.
Le prompt à donner
Mon client TPE veut financer 180k€ de matériel. Voici les 3 derniers bilans et la liasse fiscale. Calcule sa capacité de remboursement, son taux d'endettement et identifie les 3 points que la banque risque de soulever. Pour chaque point, propose un argument à préparer.
Le résultat
Une note d'analyse avec les 5 ratios clés calculés, les 3 points de fragilité identifiés et pour chaque point un argument ou un élément de contexte à présenter à la banque.
Le verdict NXUS
Permet au conseiller de défendre un dossier en connaissance de cause et d'anticiper les objections avant l'entretien bancaire.
Cas d'usage similaires
Data & Analyse
Extraire des données structurées depuis des PDF en lot
Cent factures PDF transformées en tableau propre, sans saisie manuelle.
Data & Analyse
Journaliser chaque action dans une base et visualiser en dashboard
Tout ce qui se passe dans ton système, visible en un coup d'oeil
Data & Analyse
Profiler et visualiser tes dépenses en tokens et ressources IA
Sais exactement ce que tu dépenses en IA et où optimiser
Apprends à piloter tes propres agents IA
Nos formations t'apprennent à transformer ces cas d'usage en automatisations concrètes pour ton métier.
Voir les formations