Détecter les anomalies sur des relevés bancaires avec IA
Repere les transactions suspectes ou inhabituelles sur un historique bancaire
Le besoin
- Parcourir manuellement des mois de relevés bancaires pour détecter des anomalies est très chronophage
- Les fraudes et erreurs se cachent souvent dans les opérations banales et récurrentes
- Un agent peut analyser de grandes volumétries de transactions et signaler les écarts de pattern
- Le conseiller ou l'analyste valide les alertes et décide des actions à mener
L'approche
L'agent reçoit les relevés en CSV ou PDF et construit un profil des habitudes de dépenses (fréquences, montants moyens, contreparties récurrentes). Il identifie les écarts significatifs : transactions atypiques par montant ou contrepartie, doublons, prélèvements non reconnus, comportements de fin de mois inhabituels. Il produit un rapport d'alertes classées par niveau de risque.
Étape par étape
- 1
Importer les relevés et définir la période
Fournis les relevés bancaires en CSV ou PDF sur la période à analyser. Précise s'il s'agit d'un compte professionnel ou personnel et le contexte (révision, fraude suspectée).
- 2
Construire le profil de dépenses et détecter les écarts
L'agent établit les patterns normaux (contreparties récurrentes, montants habituels) et identifie les transactions qui s'en écartent significativement.
- 3
Produire le rapport d'alertes
L'agent génère un rapport avec les alertes classées par niveau de risque (élevé/moyen/faible), le détail de chaque transaction suspecte et les questions à poser.
Le prompt à donner
Voici 6 mois de relevés bancaires d'une PME (CSV joint, environ 800 transactions). Analyse les patterns, identifie les prélèvements inhabituels, les doublons possibles et les transactions atypiques par montant ou contrepartie. Produis un rapport avec les 10 alertes prioritaires à vérifier.
Le résultat
Un rapport de 10 alertes classées par risque avec pour chacune : date, montant, contrepartie, motif de la suspicion et question à poser au client.
Le verdict NXUS
Permet de couvrir en quelques minutes un volume de transactions qui prendrait des heures à analyser manuellement.
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